設立責任投資小組與制度

國泰人壽自2015年起自行遵循聯合國責任投資原則(Principles for Responsible Investment, PRI),並於2016年成為台灣首家簽署證交所盡職治理守則之保險業者,積極地將環境(E)、社會(S)、公司治理(G)納入投資流程中,增進公司、客戶及股東之長期價值,善盡資產擁有人(Asset Owner)之責任。為發揮對市場及被投資公司的影響力,成為一個負責任的機構投資人,我們主動於2016年成為首家設立責任投資小組之保險業者,由經管投資部門高階主管擔任小組組 長,訂定短中長期目標及每年具體執行方案,以精進及完善永續投資工程。截至2019年,小組成員約40名,其中2名為專責責任投資人員。

遵循集團《不可投資/放貸政策》將系統性違反國際人權或具重大爭議國家之投資標的及依據本公司之《敏感性產業投資管理原則》將具高度環境、社會、道德風險而對社會有負面影響之爭議性產業(如:煤炭產業)列為「投資排除名單」,並每年檢視該名單。進一步透過外部ESG資料庫資訊,針對具潛在ESG風險之投資標的建立關注名單,採遵循或解釋(Comply-or-explain)及提報討論(Escalation process)的ESG風險審核程序。藉此流程,投資團隊將ESG風險整合至投資決策考量之中,2019年已全部檢視上市櫃股權投資標的(Listed Equity)、公司債及金融債之投資標的(Fixed Income: Non-corporate Bond & Corporate Bond),共計246件。

有鑑於企業永續發展作為影響企業營運甚劇,連帶地影響機構投資人權益,國泰人壽相信持續地與被投資企業溝通,與我們所投資的企業共同重視ESG風險與機會,是增加彼此價值的最佳方式,因此,2017年訂定「國泰人壽盡職治理守則」,透過對話(Dialogue)、議合(Engagement)及行使表決權(Proxy Voting),與被投資公司互動(2019年成果如下),展現公司積極所有權人之盡職管理作為,詳細內容請參考國泰人壽責任投資暨盡職治理報告投票情形揭露報告

  • 對話 Dialogue

    透過拜訪公司、電話會議、座談會、 參與法説會、股東會等方式與被投資 公司經營階層、IR或CSR單位溝通。

    公司同仁總共

    3,248人次參與

    總共拜訪

    788家公司、

    平均一家公司拜訪 2.6

  • 議合Engagement

    以氣候變遷及企業ESG評出提升為議合 主軸,期許與被投資公司,共同為雙 方的利害關係人創造最大利益、促進 社會正向循環。更多議合作為請參考: 倡議支持 擴大影響 下方之「與被投資公司共同因應氣候變遷風險及機會」

  • 表決投票Proxy Voting

    透過出席股東會,行使表決權,表達 公司立場,原則上不予支持有礙被投 資公司永續發展之ESG議案。

    總計出席

    251家股東會

    總計表決

    1,841項議案

友善環境與社會的永續投資

身為台灣最大機構投資人之一,我們深信透過國泰人壽發揮「投資」的核心職能,妥善運用股東及保戶的資金,支持注重永續發展的投資標的,從鼓勵好公司、好行為開始,到改變其他公司,讓環境更永續,讓公司的經營更長久,方能減緩ESG風險的衝擊並產生正面的經濟效益,進而樹立產業當責的典範,共創永續未來。

  • 太陽能

    2016 年起,開創以專案運用型式與太陽能業者成立合資公司,陸續與中美晶、新日光和開陽能源合作,投資太陽能產業聚落。 累計至2019年經金管會核准投資金額為33.35億元,為保險業最多。

  • 綠建築

    2016年起投資開發之建築物委任建築師設計時,均要求符合綠建築設計,截至2019年綠建築15棟(較2018年新增2棟)、綠建築認證取得17項(較2018年新增2項),對綠建築投融資開發金額788億元(較2018年成長1.9%)。

  • 綠色債券

    為響應台灣首波綠色債券發行,國泰人壽購買3,000 萬美金綠色債券,占首波發行金額17%,而累計至2019年底國內外綠色債券投資總金額達綠色債券 108億元(較 2018年成長 169%)。

  • 水資源

    國泰人壽為台灣首家與水資源業者合資設立公司之壽險公司,希望讓地方有更完善的公共下水道使用,改善居住環境品質截至2019年投資總金額14億元(較2018 年成長21%)。

  • 基礎建設

    為協助城市永續發展、人民生活型態改變所需的資金,國泰人壽投資基礎建設投資相關產業,截至2019年投資總金額5,637億元(較2018年成長5.1%)。

  • 健康產業

    健康是人類生存的基本需求,而「人口老化」將對醫療體系造成巨大衝擊與需求。為促進人類健康福祉,國泰人壽投資藥物開發及生物科技等健康相關產業,截至2019年投資總金額達3,639億元 (較2018年成長13.2%)。

  • 金融包容性產業

    結合投資的核心職能,投資教育及微型金融相關產業,截至2019年投資總金額達46億元,冀望為落實普惠金融盡一份力。